Calculadora de tamaño de posición

¿Qué es el tamaño de posición?

El tamaño de posición es la cantidad de un instrumento que compras o vendes en una sola operación, expresada en lotes o unidades. Se decide antes de entrar en la operación, a partir de tres cifras que ya conoces: el saldo de tu cuenta, el porcentaje de ese saldo que estás dispuesto a perder en esta operación y la distancia en pips entre tu punto de entrada y tu stop loss. El cálculo del tamaño de posición es el paso que convierte el porcentaje que eliges en una cantidad que realmente puedes operar.

La fórmula del tamaño de posición

Cualquier calculadora de tamaño de posición se reduce a una sola fórmula. La calculadora de arriba la aplica y convierte el resultado en lotes estándar, minilotes, microlotes y unidades.

Tamaño de posición = (Saldo de la cuenta × % de riesgo) / (Stop loss en pips × Valor del pip)

El numerador es tu presupuesto de riesgo en moneda: lo que pierdes si se alcanza el stop. El denominador es lo que te cuesta un movimiento de una unidad a lo largo de esa distancia del stop. Si divides uno por el otro, obtienes el tamaño máximo en el que, en el peor de los casos, la pérdida sigue siendo igual al presupuesto que has fijado. Si amplías el stop, el tamaño se reduce; esa relación es todo el mecanismo.

Ejemplo práctico

En una cuenta de 50.000 en la que arriesgas el 1 % por operación, el presupuesto de riesgo es de 500. Con un stop de 30 pips en el EUR/USD y un valor del pip de 10 por lote estándar, el denominador es 300, así que la posición es de 1,67 lotes estándar. Si reduces el stop a la mitad, a 15 pips, con el mismo presupuesto de 500 puedes abrir 3,33 lotes. Ninguna de las dos opciones supone un riesgo mayor que la otra. Lo único que cambia es el tamaño de la posición, porque ha cambiado la distancia hasta el punto de invalidación.

Cómo calcular el tamaño de las posiciones en una cuenta de desafío

Las cuentas de evaluación de las prop firms son cuentas de trading simuladas y, por lo general, aplican una pérdida máxima diaria y una pérdida máxima total medidas respecto a un saldo de referencia. Los límites exactos y la forma de medirlos varían de una prop firm a otra, así que confírmalos con la prop firm con la que operas. La consecuencia práctica es aritmética. A modo de ejemplo, con un límite diario del 5 %, con un riesgo del 1 % por operación un stop-out completo consume una quinta parte del límite diario, mientras que con un 3 % consume más de la mitad, y dos de ellos ponen fin a la jornada.

Por qué hay que tener en cuenta el spread y la comisión en el cálculo

El spread y la comisión se pagan tanto si la operación sale bien como si sale mal, así que un stop colocado exactamente en tu presupuesto de riesgo se supera ligeramente antes de que el precio llegue a él. Los ajustes avanzados de arriba los incorporan al resultado. El efecto se acentúa a medida que el stop se estrecha: con un stop de 5 pips, un spread de 1 pip supone una quinta parte de la distancia, mientras que con un stop de 50 pips supone una quincuagésima parte. Además, las órdenes se ejecutan al precio que te ofrece el mercado, así que un stop loss define el riesgo previsto, pero no lo garantiza.