Calculateur de capitalisation sur le Forex
Projetez la croissance mensuelle de votre compte avec des partages de profits et des retraits réels. Découvrez comment la capitalisation se compare à des retraits fixes sur n'importe quelle période.
Entrée
FundedFast : 90 %
Réglez cette valeur sur 0 pour une capitalisation intégrale, ou saisissez un montant mensuel fixe à verser
Résultat
Solde prévisionnel après 12 mois
$84,794
+69.6 % de croissance totale
Bénéfice brut total
$38,660
Votre part (90 %)
$34,794
Total des retraits
$0
Bonus de capitalisation
+$7,794
Répartition mensuelle
Conseil d'une prop firm
Un rendement mensuel de 5 % est un objectif solide et durable pour les comptes financés. Avec le partage des profits à 90 % de FundedFast, un compte de 100 000 $ générant 5 % par mois vous rapporte 4 500 $ par mois, soit 54 000 $ par an.
Qu'est-ce que la capitalisation dans le domaine du trading ?
La capitalisation consiste à réinvestir les rendements de manière à ce que le gain de chaque période soit calculé sur une base plus importante que la précédente. Un rendement mensuel de 5 % sur 10 000 rapporte 500 ; le mois suivant, ce même rendement de 5 % est calculé sur 10 500 et rapporte 525. L'effet est faible au début, mais il s'amplifie avec le temps ; c'est pourquoi le nombre de périodes a plus d'importance que le taux lui-même sur le résultat final.
La formule de préparation
Une seule formule couvre l'ensemble de la projection. La calculatrice l'applique à chaque période et affiche le solde cumulé.
Solde final = Solde initial × (1 + Rendement mensuel)Nombre de mois
L'exposant explique pourquoi la courbe de croissance suit une courbe ascendante plutôt qu'une ligne droite. Doubler le taux multiplie approximativement par deux le gain de chaque période, mais doubler le nombre de périodes multiplie le multiplicateur au carré. C'est également la raison pour laquelle la projection perd de sa pertinence à mesure que l'horizon temporel s'étend.
Pourquoi les comptes réels ne suivent-ils pas la courbe ?
Cette formule part du principe d'un rendement identique chaque mois, or le trading ne fonctionne pas ainsi. Les mois déficitaires ne sont pas simplement une version « au ralenti » d'un mois bénéficiaire ; ils réduisent la base à partir de laquelle la croissance s'effectue chaque mois suivant, et la reprise nécessaire est, en pourcentage, supérieure à la perte subie. Il en va de même pour les retraits. Considérez ce résultat comme un calcul arithmétique illustrant ce que produirait un taux constant, et non comme une prévision.
Capitalisation sur un compte « Challenge »
Dans le cadre d’un challenge FundedFast ou d’un compte financé, qui sont tous deux des comptes de trading simulés, la perte quotidienne maximale est fixée à 5 % de votre solde initial et la perte totale maximale à 10 % de votre solde initial ; ces limites sont portées à 20 % lorsque l’option « drawdown add-on » a été souscrite sur un compte éligible. Ces limites sont fixées par rapport au solde initial plutôt qu’à l’équity maximale atteinte, de sorte que les bénéfices ne font pas augmenter le seuil minimal. Un plan de capitalisation qui nécessite des positions plus importantes chaque mois épuise donc plus rapidement cette allocation fixe à mesure qu’il prend de l’ampleur.
Cette section présente des informations à caractère pédagogique sur l'interaction entre la capitalisation arithmétique et les limites de perte dans le cadre d'un compte d'évaluation simulé. Il ne s'agit pas d'un conseil financier, et les chiffres fournis par ce calculateur sont donnés à titre indicatif et ne constituent pas une projection des résultats.
FAQ sur le calculateur de intérêts composés
Comment fonctionne l'effet des intérêts composés dans le domaine du trading ?
Le rendement de chaque période est calculé sur le solde issu de la période précédente, et non sur le montant initial. Un taux de 5 % par mois appliqué à 10 000 génère un gain de 500, et le taux de 5 % de la période suivante est calculé sur 10 500. L'écart entre la croissance composée et la croissance simple s'accentue à chaque période.
Quel est un rendement mensuel réaliste ?
Aucun taux ne peut être garanti, et tout chiffre saisi ici relève davantage d'une hypothèse que d'une prévision. Ce calculateur a pour but de montrer le résultat arithmétique qu'un taux donné produirait, ce qui est une question distincte de celle de savoir si ce taux est réalisable ou viable.
Quel est l'impact des retraits sur la capitalisation des intérêts ?
Ils réduisent la base à partir de laquelle sont calculés les montants des périodes suivantes ; l'effet est donc plus important que le retrait lui-même. Le fait de prélever un montant fixe chaque mois aplatit considérablement la courbe sur le long terme. Le calculateur comporte un champ dédié aux retraits afin que vous puissiez constater la différence par vous-même plutôt que de vous contenter d'une estimation.
Pourquoi ces prévisions semblent-elles peu réalistes sur de longues périodes ?
En effet, ce modèle applique le même rendement chaque mois, sans tenir compte des périodes de perte, ce qui n'est jamais le cas pour un compte de trading. L'effet exponentiel amplifie également les petites erreurs d'hypothèse ; ainsi, une projection qui semble raisonnable à six mois peut paraître absurde à soixante mois.
Un mois déficitaire annule-t-il simplement un mois bénéficiaire ?
Non. Une perte de 10 % nécessite environ 11,1 % de gain pour être compensée, et une perte de 20 % nécessite 25 %, car le gain est calculé sur une base plus faible. L'alternance de gains et de pertes de pourcentage égal fait que le solde du compte reste inférieur à son niveau initial.
Dois-je faire fructifier mon capital sur un compte auprès d'une prop firm ?
Cela dépend de règles qui varient selon les sociétés et les comptes, notamment en ce qui concerne le partage des profits et le versement des gains ; il est donc préférable de vérifier vos conditions plutôt que de faire des suppositions. Ce qui est indéniable, c'est que le fait d'augmenter la taille de vos positions à mesure que votre solde augmente épuise plus rapidement votre marge de perte fixe.
Quelle est la différence entre la croissance simple et la croissance composée ?
La croissance simple calcule le rendement de chaque période sur le montant initial ; la courbe est donc une ligne droite. La croissance composée le calcule sur le solde cumulé, ce qui fait que la courbe s'incurve vers le haut. Sur une ou deux périodes, la différence est négligeable ; sur un grand nombre de périodes, elle devient prépondérante.
Ce calculateur de intérêts composés est-il gratuit ?
Oui. Ce service est gratuit et ne nécessite pas de compte. Aucune des données que vous saisissez n'est enregistrée ni transmise où que ce soit ; le calcul s'effectue entièrement dans votre navigateur.