Calculadora de margem no Forex

O que é margem no Forex?

A margem é o depósito que uma conta reserva para manter uma posição aberta. Não é um custo nem uma taxa, e não é o valor que você pode perder. É o capital que fica indisponível para outras negociações enquanto a posição estiver aberta e é liberado quando ela for fechada. A alavancagem determina quanto é necessário: quanto maior a alavancagem, menor a parcela do valor total da posição que precisa ser comprometida.

Como é calculada a margem exigida

A margem decorre diretamente do valor nocional da posição e da alavancagem aplicada a ela.

Margem exigida = (Tamanho do lote x Tamanho do contrato x Preço) / Alavancagem

Um lote padrão de EUR/USD a 1,1000 tem um valor nocional de 110.000. Com alavancagem de 1:100, a margem exigida é de 1.100; com alavancagem de 1:30, é de 3.667. O risco da operação não mudou em nada entre esses dois valores. Só mudou o montante de capital retido enquanto a operação estiver aberta.

Margem não é risco

É por ignorar essa diferença que muitas contas são perdidas. A margem é o que você precisa depositar para abrir uma posição; o risco é o que você perde se o preço atingir seu stop. Uma operação pode exigir 1.100 de margem e arriscar 300, ou exigir 1.100 e arriscar 5.000. Uma alavancagem maior reduz o primeiro número e deixa o segundo inalterado; é por isso que usar a margem disponível como guia para definir o tamanho da posição leva a posições muito maiores do que a conta consegue absorver.

Nível de margem e margem livre

A margem livre é a equity menos a margem atualmente comprometida; portanto, é o que fica disponível para abrir novas posições ou absorver um movimento adverso. O nível de margem é a equity dividida pela margem utilizada, expresso em porcentagem, e ele cai à medida que as posições abertas se movem contra você. As plataformas agem com base nessa porcentagem, mas, em uma conta de avaliação, o limite de perda geralmente é atingido bem antes de qualquer limite de margem.

Margem em uma conta de avaliação

As contas de avaliação de prop firms são contas de negociação simuladas e, em geral, aplicam uma perda diária máxima e uma perda total máxima medidas em relação a um saldo de referência. Os limites exatos e a forma como são medidos variam de uma empresa para outra, por isso confirme-os com a empresa com a qual você opera. Esses limites são atingidos muito antes da margem. Uma posição dimensionada para consumir a maior parte da margem disponível ultrapassaria o limite de perda diária em um movimento adverso comum; portanto, a disponibilidade de margem não é um indicador útil para definir o tamanho que uma posição deve ter.