Die besten Prop Trading Firmen für deutsche Trader 2026 im Vergleich

Was ist eine Prop Trading Firma?

Eine Prop Trading Firma (Proprietary Trading Firma) ist ein Unternehmen, das qualifizierten Tradern eigenes Kapital oder simuliertes Kapital zur Verfügung stellt und den erzielten Gewinn aufteilt. Der Trader riskiert kein eigenes Vermögen über die Teilnahmegebühr der Challenge hinaus.

• Du absolvierst eine Challenge auf einem Demo-Konto, um Konstanz nachzuweisen (bei FundedFast: 10 % Gewinnziel ohne Verstoß gegen den maximalen Drawdown von 10 % und das tägliche Verlustlimit von 5 %).
• Danach tradest du mit simuliertem Kapital der Firma, ohne eigenes Vermögen einzusetzen.
• Die Gewinne werden zwischen dir und der Firma aufgeteilt. Bei FundedFast bleiben standardmäßig 80 % beim Trader (das 90-%-Add-on gibt es für 1-Phasen-Konten ab 50.000 USD und 2-Phasen-Konten ab 100.000 USD).
• Wenn du die Risikoregeln verletzt, ist die Challenge beendet. Es gibt keinen Margin Call, keine persönlichen Schulden und keine zusätzlichen Forderungen.

Warum FundedFast zu den besten Prop Trading Firmen für deutsche Trader gehört

Einstieg ab EUR 42 ($49)

Die 2-Phasen-Challenge auf einem 5.000-USD-Konto kostet EUR 42 ($49) und die Gebühr wird mit deiner ersten Auszahlung vollständig erstattet. Einige Anbieter starten zwar günstiger, aber durch die Erstattung kommt dein Einstiegspreis zurück, sobald du ausgezahlt wirst. Für deutsche Trader, die eine seriöse Prop Trading Firma mit geringem Einstiegspreis testen wollen, ist genau diese Erstattung der relevante Punkt.

Standardmäßig 80 % Gewinnsplit

Der Standard-Split liegt bei 80/20 zu deinen Gunsten; das 90-%-Add-on gibt es für 1-Phasen-Konten ab 50.000 USD und 2-Phasen-Konten ab 100.000 USD, nicht beim EUR-42-($49)-Einstieg oben. In beiden Fällen wird dein Anteil in USD oder EUR per SEPA, PayPal oder Crypto ausgezahlt. Du entscheidest selbst, wann du in EUR umtauschst.

Keine Zeitbegrenzung

Die meisten Prop Trading Firmen zwingen dich, die Challenge in 30 Tagen zu bestehen. Das Ergebnis: hastige Trades und schlechte Entscheidungen. Bei FundedFast hat die Challenge kein Zeitlimit. Du tradest in deinem Tempo, bis du das Ziel von 10 % (1-Phase) oder 8 % plus 5 % (2-Phase) erreichst.

Alle Märkte in einem Account

Forex, Indizes (DAX, US500, NAS100) und Rohstoffe (Gold, Öl) laufen mit einem Hebel von bis zu 1:100 (1:50 auf 1-Phase) auf demselben MatchTrader-Konto; Krypto-CFDs sind im selben Account verfügbar, haben aber einen eigenen, niedrigeren Hebel von maximal 1:20 in beiden Phasen. Der Drawdown gilt für alle Assetklassen gleich. Du musst keine separaten Accounts für unterschiedliche Märkte kaufen.

Deutschsprachiger Support

Webseite, Nutzungsbedingungen, Account-Dashboard und Kundenservice sind auf Deutsch verfügbar. Keine Sprachbarriere beim Eröffnen eines Tickets, beim Verstehen der Regeln oder beim Beantragen einer Auszahlung.

Erfahrungsberichte deutscher Trader

Die vollständigen Erfahrungsberichte von Tradern, die bei FundedFast finanziert wurden, findest du im Testimonials-Bereich der Website, mit Videos in verschiedenen Sprachen und deutschen Untertiteln. Alle Berichte stammen von realen Personen, mit Namen, erhaltenen Beträgen und überprüfbaren Daten.

Auch die offizielle FundedFast-Community auf Discord ist ein guter Ort, um andere deutsche Trader kennenzulernen, Fragen zur Challenge zu stellen, Screenshots aktueller Auszahlungen aus der Community zu sehen und über Strategien und Trading-Psychologie zu sprechen.

Besteuerung von Prop-Trading-Gewinnen in Deutschland

Die Auszahlungen von FundedFast stammen aus Malta und müssen beim deutschen Finanzamt deklariert werden. Es gibt im Wesentlichen zwei steuerliche Einordnungen, die in Frage kommen.

Als Gewerbebetrieb (§ 15 EStG)

Wenn du regelmäßig und mit Gewinnabsicht tradest, gilt das Trading in der Regel als Einkünfte aus Gewerbebetrieb. Dazu kommen Einkommensteuer (progressiv von 14 % bis 45 %) plus 5,5 % Solidaritätszuschlag auf die Einkommensteuer. Ab einem Gewerbeertrag über 24.500 EUR im Jahr greift zusätzlich die Gewerbesteuer (je nach Hebesatz der Gemeinde meist 7 % bis 17 %), die jedoch teilweise auf die Einkommensteuer angerechnet wird. Eine Gewerbeanmeldung beim Ordnungsamt ist Voraussetzung.

Als Kapitaleinkünfte (§ 20 EStG)

Gelegentliche Trader mit kleinem Volumen können unter § 20 EStG fallen. Abgeltungsteuer von 25 % plus Soli, ohne Gewerbesteuer. Diese Einordnung ist umstritten und wird vom Finanzamt im Einzelfall geprüft. Die meisten regelmäßigen Trader fallen nicht unter diese Kategorie. In der Praxis stufen die Finanzämter regelmäßiges Trading meist als Gewerbe ein.

Anlage G oder SO in der Steuererklärung

In der Einkommensteuererklärung landen Prop-Trading-Gewinne je nach Einordnung in der Anlage G (Gewerbebetrieb) oder Anlage SO (sonstige Einkünfte). Eine monatliche Aufstellung der Auszahlungen mit Datum, Betrag in USD und Umrechnungskurs zum Zeitpunkt des Zuflusses erleichtert die Erklärung erheblich.

Umrechnungskurs (EZB-Referenzkurs)

USD-Auszahlungen werden zum Devisenreferenzkurs der Europäischen Zentralbank (EZB) am Tag des Zuflusses in Euro umgerechnet. Das Finanzamt akzeptiert diesen Kurs als Standard. Bei Krypto-Auszahlungen gilt der Marktkurs zum Zeitpunkt des Eingangs in der Wallet.

Diese Informationen sind allgemein und ersetzen keine individuelle Steuerberatung. Jeder Fall ist anders und das Steuerrecht ändert sich. Konsultiere einen Steuerberater mit Erfahrung in Trading-Einkünften, bevor du Entscheidungen triffst.

Auszahlungen in Deutschland erhalten

SEPA-Überweisung

Die bequemste Option für die meisten deutschen Trader. EUR-Auszahlungen landen innerhalb von 1-2 Werktagen direkt auf deinem deutschen Bankkonto, je nach Bank ohne zusätzliche Umrechnung. SEPA ist EU-weit standardisiert und über die IBAN sofort identifizierbar.

PayPal

Schnell für kleinere Beträge. PayPal-Gebühren werden vom Empfänger getragen. Bei größeren Auszahlungen ist SEPA in der Regel günstiger, weil keine prozentualen Gebühren anfallen. Für regelmäßige monatliche Auszahlungen mittlerer Größe ist PayPal eine solide Option.

Crypto (USDT oder USDC)

Die schnellste Option. Stablecoin-Auszahlungen, an den US-Dollar gekoppelt, treffen innerhalb von Stunden ein, in der Regel ohne Gebühr außer den Netzwerk-Gas-Fees (Ethereum, Polygon, Tron oder BNB Chain). Du konvertierst lokal in EUR auf der Krypto-Börse deiner Wahl, wenn dir der Wechselkurs passt.

Ist FundedFast von der BaFin reguliert?

Nein. Und das muss FundedFast auch nicht sein. Wir sind keine Wertpapierfirma und nehmen keine Einlagen entgegen, um an echten Märkten zu handeln. Die Dienstleistung ist eine pädagogische, simulierte Bewertung auf einem Demo-Konto mit virtuellem Kapital der Firma. Da keine Finanzdienstleistung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) erbracht wird, keine öffentlichen Angebote von Finanzinstrumenten stattfinden und keine Verwahrung von Kundengeldern erfolgt, fällt die Aktivität nicht in den Anwendungsbereich der BaFin.

Die Firma wird von der Memento Enterprises Limited mit Sitz in Malta, einem EU-Mitgliedstaat, betrieben. Das in den Challenges verwendete Kapital ist simuliertes Kapital von FundedFast selbst, und die Auszahlungen, die du erhältst, werden von dieser maltesischen Gesellschaft in USD oder EUR gezahlt. In Deutschland werden diese Zahlungen wie üblich als Einkünfte aus dem Ausland versteuert (siehe den Abschnitt zur Besteuerung oben), nach den üblichen Regeln des Einkommensteuergesetzes.

Kurz gesagt: Deine Beziehung zu FundedFast ist die eines Traders, der in einem professionellen Simulator unter klaren Risikoregeln tradet und an seinen Gewinnen beteiligt wird. Es handelt sich nicht um ein Wertpapierkonto, nicht um eine Bank, und es gibt keine Anlage im Sinne des § 1 KWG.